Fæddist á Ketu í Hegranesi (Rípursókn), Skagafjarðarsýslu og ólst þar upp. Stefana fluttist að heiman 1904, sama ár og móðir hennar dó, fyrst réð hún sig sem vinnukonu hjá sóknarprestsins á Ríp, sr. Jóns Ó. Magnússonar og fluttist með fjölskyldu hans vestur að Fróðá á Snæfellsnesi. Næst lá leið hennar til Reykjavíkur, þar lærði hún karlmannafatasaum og setti upp saumastofu að Bergstaðastræti 4 sem hún starfrækti lengi. Allan sinn starfsaldur dvaldi Stefana í Reykjavík en fluttist norður yfir heiðar til frændfólks síns að Ártúni, A-Húnavatnssýslu 85 ára að aldri, þar bjó hún í rúmlega 5 ár og fluttist á Sauðárkrók og bjó á dvalarheimili aldraðra á Sauðárkróki sín síðustu ár. Stefana giftist ekki og eignaðist ekki afkomendur, hún lést á Sauðárkróki á 98. aldursári. Foreldrar Stefönu voru Björn Stefánsson 06.06. 1857 - 25.06. 1919, bóndi í Ketu í Hegranesi, Skagafirði og kona hans Helga María Bjarnadóttir 05.09.1852 - 19.01.1904.